HAFN

Стратегия управления активами ИФ основана на базе реализаций внутридневных инвестиционных идей по управлению финансовыми инструментами на фондовом рынке США.

Проект находится на этапе поиска инвестиций, процесс реализации идеи разработан. Операционный процесс управления разработан. Команда собрана (новостной аналитик, экономист - специалист в области международных рынков, технический разработчик). Правовая форма будет создана по аналогии с формой хедж-фонда.

Общий объём целевого рынка основан на базе информации о следующем содержании «Объем управляемых активов в Европе возрос за последнее десятилетие более чем в 10 раз, приблизившись к отметке в $ 100 млрд., а в США этот показатель оценивается в $ 500 млрд. Что в сумме дает около $ 700 млрд.»
Источник:
http://bankir.ru/publikacii/20100427/investicionnie-fondi-v-mire-5054053/
Население Восточной Европы это около 248 млн. людей. 82% (203,36 млн.) держат сбережения в банках, с них 14%(28,5 млн.) держат для получения выгоды, используя продукты банков. Допустим с этих 14%, еще 10%(2,8 млн.) готовы инвестировать в наш фонд больше $ 1 тыс. – наш целевой клиент.
Учитывая конкуренцию на данном рынке, а также все аспекты реализации начальной стадии развития фонда - мы считаем, что реально достижимое количество потребителей, которые могут быть заинтересованы в наших условиях, составляет 2% общего целевого рынка(57 тыс. потенциальных потребителей). Начальный минимальный вход будет составлять $ 1 тыс. То есть, объем реально достижимого объема рынка, при минимальном входе, составит $ 56,9 млн.
Источник:

Проблема которую наша команда пытается решить заключается в следующем: очень большое количество людей стран восточной Европы не имеют возможности получить качественный финансовый продукт, поскольку большинство компании, которые предоставляют такого рода продукт очень слабо развиты и зачастую действуют в корыстных для себя целях, что приводит к недоверию жителей. Эра банков уходит, большинство жителей держат сбережения в банках. Банки в свою очередь не сильно отличаются своей бескорыстностью. Понятие жителей о грамотном управлении своим капиталом слабо развито, что отчасти приводит к бедности нации. Данная проблема очень резко проявляется на территории Восточной Европы.

Нашим решением данной проблемы является, создание нового качественного продукта, который обеспечить жителям Восточной Европы финансовую надежность и независимость. Мы будем предоставлять продукт в форме качественного доверительного управления капиталом каждого клиента. Каждый клиент будет получать доход от результата управления капиталом или статичный процентный доход описан в соглашении. Нашей задачей будет ответственное управление активами клиента используя собственные закрытые стратегии управления активами.

Как было ранее описано, общий объем управляемых инвестиций в Европе составляет около 100млрд. Предположим, что 30% (30 млрд.) общей суммы составляют активы Восточной Европы. Этот объем активов находится в обороте главных финансовых ИФ стран (Россия, Украина, Польша, Чехия, Белоруссия, Болгария, Сербия, Словения, Хорватия, Босния и Герцеговина, Македония, Словакия, Черногория, Румыния, Греция, Венгрия, Албания, Молдова, Литва, Латвия, Эстония). В начале развития мы будем ориентироваться на страны(Польша,Украина).

Польша представляет следующих прямых конкурентов:
Таб. 1 Польские фонды, стратегии по управлению активами которых, основаны на базе операционного управления средствами на фондовом
Хедж фондов по управлению активами акций на фондовом рынке США в Украине не существует. В Польше существуют 3 хедж фонда (SuperFund TFI ($ 2,7 млн.), Investors TFI ($ 66,5 млн.) oraz Opera TFI($ 1,8 млн.)) все они закрытого типа.

Преимуществом данной идеи состоит в том, что стратегии используемые каждым фондом являются закрытыми и каждый фонд выделяется и конкурирует в основном между собой в основном по следующим критериям: соотношение риска и доходности, стабильность, разнообразие стратегий, которое влияет на уникальность предложения. Соотношение риска к прибыли является одним из фундаментальных показателей конкурентоспособности. Мы считаем, что наши стратегии операционного управления дадут нам возможность конкурировать на рынке, поскольку доходность данных стратегий будет на порядок выше, чем у конкурентов. Стабильность в данном случае будет являться хорошим показателем развития и силы. Этот показатель будет расти в зависимости от времени, а также будет зависеть от уровня доверия клиента к нашему продукту. Разнообразие продукта влечет за собой привлечение разного типа потребителей и дает возможность выбора каждому из них, что является хорошим показателем силы компании.

Минимальный вход в фонд будет составлять $ 1 тыс. Это значение будет расти в соответствии с временем существования, который напрямую зависит от уровня доверия клиента. Изменения в значении минимального входа не предвидится. Будут добавляться новые стратегии, менее рискованные, которые потребуют большего денежного ресурса от клиента. Темп роста объема оборотных активов фонда зависеть от количества клиентов и в среднем будет составлять $ 50 тыс. в год. Доходность фонда будет составлять 20% от оборотных средств с учетом выплаты дивидендов клиентам. Номинальный процент выплат клиенту 20-30% от внесенного капитала (в случае статичного процента дохода). Комиссионный сбор за управление капиталом клиента будет составлять 60-70% от прибыли (в случаем формы доверительного управления активами).

Основной сегмент потребителей выглядит так: среднестатистический житель Восточной Европы, который имеет понятие семейных ценностей; стабильно зарабатывает в течении нескольких лет; склонен анализировать и планировать будущее; типовой возраст от 30-65 лет. Очень обширный сегмент потенциальных потребителей. Ценность предложения, которое мы создаем заключается в том, что используя данный продукт, клиент получает как материальную выгоду, которая на порядок выше чем у конкурентов, так и выгоду в форме получения некой стабильности "уверенность в завтрашнем дне". В перспективе развития будет создано несколько стратегий управления активами в зависимости от предпочтений каждого типа потребителей, главными изменениями которых будет уменьшение риска потерь. Главным каналом распространения нашего продукта будет являться наш сайт, а также в перспективе - социальные медиа и автономные представительства. Поскольку мы будем охватывать большой сегмент потребителей, будут созданы отдельные группы по взаимодействию с каждым типом потребителей, которых задача состоит в анализе каждого типа по основным критериям взаимодействия. Основным доходом будет являться результат от операционных действий фонда. Потенциальные клиенты необходимы для увеличения оборотных средств фонда, следственно увеличение клиентов последует увеличение прибыли, поскольку прибыль фонда зависит от объема средств в обороте. Ключевые ресурсы которые нам необходимы в реализации поставленной цели состоят в следующем: финансовые ресурсы (оборотные средства фонда $ 20 тыс.), физические (компьютеры $ 4 тыс.), человеческий ресурс (технический разработчик $ 6 тыс.).
К ключевым процессам относится операционная деятельность фонда, функция которой является управление активами фонда в соответствии с стратегией разработанной операционным управляющим. Операционный управляющий действует с целью минимизации рисков и увеличения прибыли фонда.

Инвестиции предназначены в основном для начала тестирования основной стратегии операционного управления (66%). Часть инвестиций будет нацелена на приобретение необходимого технического оборудования (13%). Также 21% инвестиций будет направлен на выплату зарплату техническому разработчику в течении 6 месяцев (этап оптимизации процессов).

Доля от прибыли предложена инвестору будет составлять 40%.

Риски на начальной стадии развития состоят в том, что есть шанс потерь капитала в случае неработоспособности стратегий управления активами. Учитывая менталитет населения Восточной Европы, существует риск, связан с доверием к нашему продукту, что последует очень медленное масштабирование. Что касается Украины, существуют юридические риски, связанные с относительной нестабильностью положения Украины как державы, где происходят частые изменения в правовом кодексе. Также в Украине крайне нестабильная ситуация с национальной валютой.